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부모님과 자녀 간에
집을 주고받는 가족 간 부동산 거래, 많이들 하시죠?
Many people transfer real estate within their family, like from parents to children.
하지만 마음은 가족이라 편해도,
세법은 가족이라고 봐주지 않습니다.
Tax laws don’t give exemptions just because it’s family.
오늘은
취득세, 양도세, 증여세 3가지 세금에서 꼭 알아야 할 포인트를 알려드릴게요!
Let’s break down three key taxes you must know when dealing with family property transfers.
🏡 1. 취득세 – 시세보다 싸게 사면 세금 다시 나옵니다
취득세는 부동산을 살 때 내는 세금이에요.
Acquisition tax is charged when purchasing real estate.
가족 간 거래라도 시가보다 너무 낮은 가격이면 문제가 될 수 있어요.
If the price is much lower than the market value, it could be re-evaluated.
세무서는 ‘부당행위계산 부인’ 규정을 적용해서, 시가 기준으로 세금을 다시 계산할 수 있어요.
The tax office may ignore the actual price and calculate tax based on market value.
💡 예시:
시세 6억 아파트를 부모님께 3억에 구입했다면?
→ 세금은 3억이 아니라 6억 기준으로 부과될 수 있어요.
If you buy a 600M KRW home for 300M from family, tax may still be based on 600M.
👉 해결 방법은? 시세에 근접한 가격 + 거래 사유 증빙
Make sure the price is close to market value and keep documentation.
💰 2. 양도소득세 – 싸게 팔면 절세가 아니라 과세!
양도소득세는 부동산을 팔았을 때 생기는 이익에 대해 내는 세금이에요.
Capital gains tax is paid on profits when selling property.
가족에게 시세보다 싸게 팔면, 세금 줄이는 게 아니라 세금 폭탄이 될 수 있어요.
Selling too cheaply to family could lead to higher taxes, not savings.
세무서는 정상거래가 아니라고 판단하고, 시가 기준으로 양도차익을 계산해요.
The tax office may calculate gain based on market value instead of the low price.
✅ 1세대 1주택 비과세 요건
- 2년 이상 보유 & 실거주
Own and live in the home for at least 2 years
- 양도 금액 12억원 이하
Sale price under 1.2 billion KRW
- 일시적 2주택은 예외 인정 가능
Temporary 2-house situations can be exempted
👉 요건 충족 시 양도세 면제 가능!
Meet these conditions and you may be exempt from capital gains tax.
🎁 3. 증여세 – 싸게 넘기면 ‘거래’ 아닌 ‘증여’입니다
부동산을 시세보다 싸게 넘기면, 국세청은 증여로 간주할 수 있어요.
Selling property cheaply to family can be seen as a gift by the tax office.
📌 증여로 보는 기준
시가의 30% 이상 낮거나 3억 초과 차이면 증여로 판단됩니다.
If price is more than 30% lower or differs by over 300M KRW, it’s treated as a gift.
💡 증여세 공제 한도:
- 성인 자녀: 5,000만원
Up to 50M KRW tax-free for adult children
- 미성년 자녀: 2,000만원
Up to 20M KRW for minors
→ 이 금액은 추후 자녀가 팔 때 취득가액에 반영됩니다.
These amounts become the acquisition cost later, reducing future taxes.
📋 한눈에 정리! 가족 간 거래 세금 요약표
세금 종류
Type of Tax |
주의할 점
Caution |
절세 방법
Tax Tips |
취득세
Acquisition Tax |
시세보다 현저히 낮은 거래는 과세
Low price triggers re-evaluation |
시세 확인 & 거래 증빙
Check market price & document deal |
양도소득세
Capital Gains Tax |
시가 기준으로 양도차익 계산
Gain based on market price |
1세대 1주택 조건 활용
Use 1-home tax exemption |
증여세
Gift Tax |
30% 이상 저가 거래 시 과세
Gift tax if price is too low |
증여세 공제 활용
Use gift tax exemption |
🙋 자주 묻는 질문 (Frequently Asked Questions)
Q. 자녀에게 싸게 팔면 무조건 증여세가 나오나요?
Q. If I sell property to my child at a low price, is gift tax always charged?
아니요. 시세보다 지나치게 낮은 경우에만 증여로 간주될 수 있어요.
No, gift tax only applies if the price is significantly lower than market value.
Q. 가족 간 거래에도 1세대 1주택 비과세 혜택이 적용되나요?
Q. Does the 1-home capital gains tax exemption apply to family transactions too?
네. 조건만 충족되면 가족끼리 거래해도 비과세 혜택을 받을 수 있어요.
Yes, if all conditions are met, the tax exemption applies even within family deals.
Q. 부모에게 증여받은 집은 언제 팔면 절세에 유리할까요?
Q. When is the best time to sell a house received as a gift from parents for tax savings?
보통 5년 이상 보유하면 장기보유특별공제를 받을 수 있어 절세 효과가 큽니다.
Generally, if you hold the property for over 5 years, you can receive long-term ownership tax deductions.
📝 마무리하며 (Wrapping Up)
가족끼리 거래니까 대충 넘어가도 괜찮겠지~ 싶으셨다면 오늘부턴 NO! 🚫
Just because it's a family deal doesn’t mean the tax office will go easy on you!
세금은 알쏭달쏭하지만, 미리 핵심만 짚고 준비하면 절세는 충분히 가능해요.
Taxes can be tricky, but with the right prep, smart savings are totally possible.
‘이게 맞나...?’ 싶은 순간엔 혼자 끙끙대지 말고, 전문가의 도움도 받아보세요!
When in doubt, don’t hesitate to consult a professional who knows the numbers!
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